Wśród ludzi przeważa obecnie przekonanie, że poprawnie zainwestowane finanse to podstawa godnego życia i zabezpieczenia w razie nieszczęśliwego zdarzenia. Rozlegle dostępne propozycje banków często nie wystarczają już wielu osobom, które rozmyślają o ogromnym dochodu kapitałów, jakie decydują się w rozumny sposób zainwestować.

Do oszczędzania namawiają nas nie tylko reklamy w mediach. Finansiści na szpaltach gazet piszą o zaletach, jakie wynikają z oszczędzania. W końcu lepiej odłożyć nieco pieniędzy, chociażby do skarpetki, niż zaciągnąć kredyt, a później spłacać go z dużym naddatkiem. Banki prześcigają się teraz w ofertach, dzięki którym zwykły Kowalski może odłożyć nieco grosza na nową zmywarkę albo po prostu na czarną godzinę.

W rozmaitych branżach niezbędni są cenieni eksperci, którzy oferują porad w kwestiach finansowych. Ich duża wiedza praktyczna i teoretyczna jest użyteczna, gdyż pomaga trafić na właściwe rozwiązania oraz wdrażać przemyślany plan. Doświadczony i niezależny doradca finansowy nie spełnia się w ramach jednej, określonej firmy, lecz ma ogromną wiedzę w zakresie rozmaitych ofert dostępnych obecnie od ręki.